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Ripple è ancora il futuro dei pagamenti digitali?

Nella nostra community di membri Discord, negli ultimi giorni abbiamo ricevuto diverse richieste di analisi per Ripple (controlla la nostra community quaggiù† Quindi abbiamo pensato che fosse una buona idea mettere questo progetto sotto i riflettori e dedicargli una serie eccezionale di articoli. In questa serie, approfondiamo le basi dei progetti crittografici e torneremo periodicamente per monitorare gli sviluppi. Come sei abituato da noi, analizziamo varie statistiche per dipingere un’immagine chiara e realistica. Se hai ancora domande dopo aver letto questo articolo, puoi facilmente farle nella comunità dei membri di Discord.

Ondulazione (XRP)

XRP È una valuta di pagamento digitale che opera sulla piattaforma di pagamento chiamata RippleNet. RippleNet è alimentato da Ripple Corporation e XRP Ledger è open source. XRP è una tecnologia di contabilità distribuita (DLT), ma non è una blockchain (la blockchain è una forma di DLT, ma la DLT non deve sempre utilizzare la tecnologia blockchain). Utilizza registri distribuiti (il sistema completo di contabilità di rete), tuttavia, lo stato di tutte le transazioni in Ripple non viene memorizzato sotto forma di una serie di “blocchi”.

XRP ha un meccanismo di consenso sottostante diverso rispetto al solito con altri noti DLT, come Bitcoin (Prova di lavoro) e Cardano (Prova di partecipazione). Ripple utilizza il meccanismo del consenso federale. Il meccanismo di consenso federale funziona con molti nodi che monitorano e convalidano costantemente il libro mastro. La convalida si basa sulla fiducia, se l’80% del contratto concorda con il libro mastro, il libro mastro viene approvato e il libro mastro condiviso viene aggiornato. Ciò significa che il consumo di energia è molto più basso perché nella rete non dovrebbe essere utilizzata alcuna prova di lavoro (e quindi molta potenza). Tuttavia, XRP sta compromettendo la sicurezza e la decentralizzazione della rete. La rete si basa sulla fiducia e Ripple ha contribuito all’approvazione del contratto.

Metriche di base

In questa sezione, esaminiamo le principali metriche di base. I fondamenti si concentrano sulla tecnologia sottostante, sullo sviluppo e sul numero di utenti della rete per dare un’idea del potenziale a lungo termine del progetto. Ciò costituisce la base per la stima del rischio e per le scelte di investimento. Poiché XRP è una rete di pagamento digitale, utilizziamo metriche diverse rispetto, ad esempio, alle reti Layer 1 (vedi precedente analisi fondamentale). quaggiù

scalabilità

Poiché XRP è una rete di pagamento digitale, XRP compete con reti di pagamento come Visa. La figura 1 mostra le transazioni al secondo, i costi e i meccanismi di consenso. Quello che si nota subito è il basso costo di XRP, anche rispetto a Visa. Inoltre, la capacità di transazione è molto maggiore di Ethereum Visa e simili. XRP funziona con un meccanismo di consenso unito. Il vantaggio è che funziona in modo relativamente rapido e consuma poca energia. Lo svantaggio è che questo fa funzionare la rete sulla base della fiducia

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progetto XRP Aggiornamento Ethereum 1.0.0 Visa
Importo della transazione 1500 giri/min 15 – 30 cicli al secondo 1700 giri/min
Commissioni di trasferimento 0,0002 euro 4 euro – 21 euro 0,2 – 1,5%
meccanismo di compatibilità consenso unificato prova di lavoro centrale

forma 1

sviluppo

Lo sviluppo Web offre agli sviluppatori una buona idea di se la rete crescerà e si innoverà a lungo termine. Questo è importante per competere con altri progetti. Inoltre, se gli sviluppatori ricorrono ad altri progetti, la rete è fondamentalmente condannata. Le promesse di Github sono aggiornamenti/modifiche degli sviluppatori condivisi tramite Github. Più impegni significano più attività di sviluppo. La figura 2 mostra il numero di impegni nei confronti di XRP, Ethereum e Bitcoin negli ultimi 12 mesi. La figura 3 mostra l’andamento degli impegni di Github durante questo periodo. È chiaro che progetti popolari come Bitcoin ed Ethereum hanno molto più sviluppo di XRP. XRP è classificato 106 sopra tutte le altre criptovalute in termini di numero di impegni. Se confrontiamo questo con la posizione della capitalizzazione di mercato (7° posto), vediamo che lo sviluppo di XRP non è in linea con la capitalizzazione di mercato.

progetto XRP Ethereum Bitcoin
Impegni (ultimi 12 mesi) 106 646 2623
ordine di impegno 106 46 8
Classifica del valore di mercato 7 2 1

Figura 2: Fonte; Mismo.crittografia

Figura 3: Fonte; cifrario miso

Transazioni

La funzione principale della rete di pagamento digitale è quella di effettuare transazioni. Per avere un’idea della domanda di XRP, guardiamo la quantità di transazioni sulla rete. Nella Figura 4, l’importo delle transazioni è mostrato in blu e il prezzo in bianco. Si nota subito che negli ultimi tempi il volume delle transazioni è rimasto abbastanza costante, indipendentemente dal prezzo. Negli ultimi quattro anni, c’è stata una crescita significativa in base al volume delle transazioni. Al momento, il volume delle transazioni è di 1,32 milioni, nel 2018 era di 0,5 milioni. Ciò equivale a una crescita di quasi 3 volte del volume delle transazioni.

La domanda di eseguire operazioni (come accennato in precedenza) è uno dei fattori più importanti per XRP per vedere una forte domanda e un potenziale aumento dei prezzi a lungo termine, a condizione che l’offerta circolante cresca meno rapidamente. La figura 5 mostra l’offerta circolante di XRP negli ultimi nove anni. La figura mostra che in 8 anni l’offerta circolante è aumentata di oltre 8 volte. Questo è più della semplice crescita del volume delle transazioni e mostra che la crescita dell’offerta circolante è troppo grande per avere un forte effetto inflazionistico sul prezzo che la crescita del volume delle transazioni non può tenere il passo.

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Figura 4: Fonte; il mio cammino

Figura 5: Circolazione della fornitura di XRP

Recenti sviluppi

SEC. vestito

La causa SEC contro Ripple per XRP è in corso da un po’ di tempo (vedi articolo quaggiù† La SEC addebita a Ripple che XRP è un titolo e sarà quindi soggetto alle leggi sui titoli. Ciò comporta tutti i tipi di complicazioni legali che danneggerebbero il trading XRP e potrebbero portare a pesanti multe. L’esito della causa rimane incerto. Il CEO di Ripple ha dichiarato di essere fiducioso nel risultato. Se Ripple perde la causa, Ripple dovrà lasciare gli Stati Uniti e stabilirsi in un paese cripto-friendly, secondo il CEO di Ripple.

Rischi

SEC. vestito

Come accennato nella sezione precedente, una causa a favore della SEC è pendente con Ripple in merito a XRP. L’esito della causa non è ancora noto e potrebbe avere conseguenze disastrose per il prezzo di XRP. Finché c’è incertezza, questo comporta molti rischi.

Ripple possiede molto XRP

Poiché Ripple stessa possiede molto XRP, il grado di decentralizzazione è molto limitato. Ripple possiede quasi l’80% della fornitura XRP e può quindi esercitare un’influenza significativa sul prezzo. Poiché Ripple ha una propria agenda ed è alla base dello sviluppo stesso, può esercitare un’influenza significativa in modo tale da essere a svantaggio dell’investitore medio.

XRP gonfiato

Come si può vedere dalla Figura 6, l’offerta circolante di XRP è aumentata esponenzialmente negli ultimi anni. Sebbene XRP detenga un importo fisso di 100 miliardi di monete che possono essere generate, gran parte della fornitura XRP è di proprietà di Ripple e Ripple influisce sull’inflazione dei token XRP. Una forte inflazione è negativa per gli investitori a lungo termine e l’incertezza sull’entità dell’inflazione comporta rischi aggiuntivi.

centrale

Ripple sta valutando se i nodi possono entrare a far parte del meccanismo di consenso federale e questo rende Ripple molto più centralizzato rispetto ad altri token. Poiché Ripple ha potere su molti nodi (e influenza l’approvazione di nuovi), Ripple può implementare la propria agenda. Ciò rappresenta un rischio per gli utenti XRP perché Ripple può prendere decisioni che hanno conseguenze negative per utenti specifici e influenzano la loro agenda. Venga.

quindi fidati di me

Poiché il meccanismo di consenso federale opera sulla base della convalida della fiducia del registro dei nodi, esiste una minaccia significativa per la sicurezza della rete. In termini di Bitcoin, che presuppone che non puoi fidarti di nessuno e quindi costruire una rete robusta e completamente decentralizzata, Ripple è molto meno sicuro. Bisogna essere sicuri che Ripple stia giudicando correttamente il loro contratto

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conclusione

Ripple è stato spesso criticato per il suo grado di influenza sulla rete XRP che rende XRP più centralizzato rispetto ai progetti crittografici più favoriti (Bitcoin, Ethereum, ecc.). XRP è più importante perché Ripple può influenzare l’approvazione di (nuovi) contratti e detiene anche una parte significativa delle monete XRP. Ciò consente loro di influenzare il prezzo di XRP a loro piacimento, il che comporta rischi per investitori/commercianti.

Come rete di pagamento, vediamo XRP crescere rapidamente (quasi 3 volte il volume delle transazioni in 4 anni). Questo è importante perché l’obiettivo principale di XRP è quello di fungere da rete di pagamento e in particolare di gestire il traffico di pagamento SWIFT. Tuttavia, l’offerta in circolazione di XRP sta crescendo più velocemente del volume delle transazioni. Ciò ha un forte effetto inflazionistico sul prezzo di XRP.

Lo svantaggio è che, nonostante la valutazione relativamente alta, XRP non sta subendo un leggero sviluppo. Inoltre, l’implementazione di XRP è limitata (non è Layer 1 e non ha implementazioni di contratti intelligenti) e l’esecuzione delle transazioni sarà il motivo principale della domanda sulla rete. Inoltre, c’è anche una grande incertezza sulla causa della SEC e fintanto che l’esito è sconosciuto, ciò comporta molti rischi.

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Investire comporta dei rischi. I nostri analisti non sono consulenti finanziari. Consulta sempre un consulente quando prendi decisioni finanziarie. Le informazioni e i consigli forniti su questo sito si basano sulle intuizioni e sulle esperienze dei nostri analisti e sono solo a scopo didattico.

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